Es increíble la cantidad de gente que invierte en algún fondo o un seguro de vida porque el primo del vecino de un amigo se lo “recomendó”; igual que en las dietas milagro, crees que te va a funcionar porque tu amiga bajó cinco kilos en tres días, pero no todos somos iguales ni estamos en la misma situación o momento de vida.
El perfil de inversionista es una clasificación muy general que habla sobre tu capacidad para soportar las variaciones en el valor de tu inversión, qué tanta adrenalina corren por tus venas y en función de esa respuesta sabrás elegir dónde invertir tu dinero.
Como no hay una receta secreta para descubrir la personalidad que tienes como inversionista, te vamos a presentar un sencillo cuestionario para que tú mismo hagas esa revelación.
- Cuántos años tienes?
a) Más de 45
b) Entre 30 y 45
c) Menos de 30 - Al invertir, tu principal objetivo sería:
a) Conservar tu poder adquisitivo
b) Obtener un rendimiento periódico
c) Multiplicar tu inversión - ¿En qué invertirías tu dinero?
a) Fondos de inversión
b) Metales: oro o plata
c) Acciones - ¿En cuanto tiempo planeas alcanzar tu meta de inversión?
a) En menos de 1 año
b) De 1 a 3 años
c) De 3 a 10 años - Tu expectativa sobre una inversión sería:
a) Obtener una rentabilidad mayor a la que te ofrece una caja de ahorro pero sin riesgo de capital ni rendimientos negativos
b) Obtener una rentabilidad mayor a la que te ofrece un depósito a plazo fijo en un periodo no mayor a un año, estable pero aceptando que pueden existir fluctuales temporales
c) Obtener la mayor rentabilidad posible en un periodo mayor a 3 años aceptando los riesgos y posibles pérdidas temporales - Para ti la palabra riesgo significa:
a)Alerta
b) Inseguridad
c) Oportunidad - ¿Cómo consideras tu posición ante el riesgo?
a) Adverso
b) Neutral
c) Positivo - ¿Qué porcentaje de tu patrimonio destinarías a un fondo de inversión?
a) Menos de 10%
b) Entre 10% y 25%
c) Más de 25% - Si tu inversión comienza a perder valor, ¿qué harías?
a) Vender de inmediato
b) Consultar a un experto
c) Asumir pérdidas en el corto plazo y esperar en el largo plazo - El dinero que destinarías a invertir lo pondrías en:
a) Bonos o fondos de inversión
b) Diversos instrumentos: acciones, bonos y fondos
c) Acciones
Suma todas las respuestas de acuerdo a estos valores: a) es un punto, b) son dos puntos y c) tres puntos. Si obtuviste de 10 a 15 puntos eres un inversionista conservador. De 16 a 24 puntos eres inversionista moderado y de 25 a 30 puntos eres un inversionista agresivo.
Fuente: Crece Negocios y Condusef
